Comprendere KYC e come funziona nel mondo delle criptovalute

KYC è sempre il primo punto di contatto tra un utente e una determinata azienda, ma cosa rappresenta esattamente? Inoltre, l’emergere delle criptovalute ha portato con sé alcuni enigmi riguardanti il ​​KYC, quindi qui ci concentreremo sul significato del KYC e su come viene utilizzato nel mondo delle criptovalute.

Cos'è il KYC e perché è importante?

Come menzionato sopra, KYC è l'abbreviazione di Conosci il tuo cliente. È un processo di verifica che devi completare su siti affidabili quando effettui qualsiasi transazione: in questo modo, il sito può confermare la tua identità.

Ogni volta che vuoi ottenere una nuova carta di credito, comprare uno smartphone or fare depositi ed ritiri at Siti di casinò Crypto, devi confermare la tua identità.

Naturalmente, ciò avviene principalmente per scopi di sicurezza e di regolamentazione e, negli ultimi anni, abbiamo visto questa pratica essere implementata nel mondo delle criptovalute.

Il KYC è importante poiché spinge le istituzioni finanziarie a collaborare con le agenzie governative nella raccolta e nell’utilizzo dei dati dei clienti. I dati forniti all'istituzione verranno archiviati in un database che correrà ogni potenziale rischio di fare affari con te.

Tali database contengono informazioni esaustive che potrebbero fungere da campanello d'allarme per alcuni clienti e l'obiettivo finale è stabilire eventuali rischi finanziari derivanti dal fare affari con quel cliente.

AML e KYC sono la stessa cosa?

Le persone spesso confondono AML ed KYC, ma siamo qui per annullare questi confronti. Certo, sembrano simili, ma coprono aspetti diversi degli sforzi dell'azienda per conformarsi alle leggi del paese.

AML sta per Antiriciclaggio ed è un processo in atto che cerca di controllare:

• Le frodi online
• Criminalità finanziaria
• Finanziamento del terrorismo
• Altri tipi di attività nefaste

Così, L’AML presta molta attenzione ai potenziali rischi penali, Mentre l' KYC è solo parte integrante dell'AML, concentrandosi sull'identificazione e sulla verifica del cliente.

Quali sono i requisiti KYC?

La base Requisiti KYC varierà a seconda del settore, ma è una regola generale che le banche e altri fornitori di servizi finanziari debbano implementare i processi KYC più rigorosi.

Quindi, un digitale Processo KYC può comprendere le seguenti fasi o requisiti:

• Verifica dei documenti – ti verrà chiesto di inviare documenti d’identità rilasciati dal governo per confermare la tua identità.
• Verifica del viso – per garantire la presenza dal vivo e l’identità della persona, un’azienda potrebbe chiederti di inviare una foto o un video con il tuo documento d’identità.
• Verifica dell'indirizzo – la prova dell’indirizzo è un’altra componente cruciale poiché le aziende spesso cercano di rafforzare ulteriormente i propri dati su un utente.

Inoltre, tieni presente che alcune verifiche potrebbero risultare un po' strane a prima vista poiché le aziende potrebbero chiederti di tenere in mano un pezzo di carta con una breve frase scritta a mano. Naturalmente, ottieni la frase dal verificatore ed è una tecnica di successo di cui sfruttano molte aziende.

La conclusione è che quanto sopra menzionato è una generalizzazione del processo KYC, poiché ogni azienda lavora in giurisdizioni diverse e ha requisiti diversi.

Chi regola il KYC?

KYC ha una presenza diffusa e lo incontrerai sicuramente ogni volta che cercherai di fare affari online. Tuttavia, si tratta di un processo sia internazionale che nazionale e, come tale, esistono diversi organismi che ne supervisionano la regolamentazione e la verifica AML ed KYC processi.

Alcuni paesi hanno diversi organismi responsabili dei processi, mentre altri si avvalgono di organizzazioni private per gestire le verifiche.

KYC nel mondo delle criptovalute

Ognuno ha le proprie opinioni sulle criptovalute, quindi ciò significa naturalmente che la loro credibilità sarà a dir poco contestata.

Troverai tantissimi argomenti a favore e contro i meccanismi di sicurezza nel mondo delle criptovalute, e questo è normale: a causa della loro natura decentralizzata, ci sono problemi persistenti sulla sicurezza e credibilità delle criptovalute.

Alcuni sostengono che la mancanza di credibilità sia la ragione principale che ostacola la crescita del settore, quindi è applicabile il KYC lì? Diamo un'occhiata.

KYC nelle piattaforme di scambio: il dilemma

Come risultato della pressione per un maggiore controllo sul mondo delle criptovalute, ora vediamo che gli scambi di criptovalute devono rispettare le stesse regole delle loro controparti finanziarie tradizionali.

Come ci si può aspettare, alcuni si sono opposti alle normative e ai processi KYC, affermando che la natura stessa delle criptovalute è la loro struttura decentralizzata. Il KYC e altri requisiti sono l'esatto opposto di come dovrebbe funzionare uno scambio di criptovalute, quindi non vi è alcun punto intermedio o compromesso in questo argomento.

Alcuni siti di scambio come Binance concordano sul fatto che KYC è una necessità, quindi chiedono ai loro nuovi utenti di completare tali processi prima di fare trading.

Altro siti di scambio di criptovalute hanno un approccio piuttosto insolito: richiederanno ai loro clienti di caricare Dati identificativi durante la creazione del proprio account, ma sarà immediatamente consentito loro di fare trading. Nel frattempo, l'exchange esaminerà i dati e, solo se troverà qualcosa di sospetto, agirà e revocherà gli account degli utenti.

Nonostante i tentativi di scorciatoia Processi KYC, i siti di scambio di criptovalute dovranno probabilmente rispettare queste regole. La crescente influenza sul mercato delle criptovalute significa che probabilmente vedremo le regole KYC espandersi ulteriormente, quindi potremmo trovarci in un futuro in cui le criptovalute usciranno dall’ombra.

Poiché vi è una maggiore attenzione alle transazioni internazionali che coinvolgono criptovalute, le aziende ora devono seguire gli standard di conformità stabiliti dall’Organizzazione internazionale per la standardizzazione. L’ISO mira a proteggere sia il consumatore che l’istituzione da qualsiasi potenziale minaccia.

Qual è la strada da seguire?

Tutto sommato, possiamo dire che ci sono molti rischi e benefici che derivano da una regolamentazione più rigorosa della scena delle criptovalute. Da un lato dello spettro, comprendiamo che le persone apprezzano la loro privacy e apprezzano le transazioni anonime, ma la chiarezza e la standardizzazione nel mondo delle criptovalute lo aiuteranno a prosperare.

Alcuni esperti affermano che il mercato delle criptovalute è in un vicolo cieco a causa della mancanza di regolamentazione. I processi KYC possono aiutare il settore a prosperare e ad eliminare alcune delle preoccupazioni che le persone hanno riguardo agli investimenti in esso.

Grazie al Processi KYC, le aziende potrebbero avere più spazio per la crescita ed tutti possono sentirsi a proprio agio, senza temere di infrangere alcuna legge – sapere che investi il ​​tuo capitale in un’attività legittima ti farà sentire molto più sicuro!

Ora, l’altro lato della questione è ovvio ed è anche molto logico. Le persone sosterranno sempre che le criptovalute sono state create per essere anonime e decentralizzate, quindi vedono il KYC come una sorta di censura.

Il più grande punto di attrazione che le persone apprezzano è l’anonimato e sono attratte dalle criptovalute grazie alla promessa di avere il controllo al 100% sulle proprie risorse.

Possiamo vedere entrambi i lati della storia, quindi è difficile prevedere cosa accadrà dopo nel mondo delle criptovalute. Crediamo che prima, piuttosto che dopo, troveremo più chiarezza sulla direzione in cui andrà il mondo delle criptovalute!